Monobank заблокировал карточку своей клиентке после того, как она получила деньги от своего мужа. При этом речь идет о гражданском браке, о котором банку не было известно.
Об этом «Минфину» рассказал читатель. Так, муж вместе с гражданской женой собирался приобрести в рассрочку недвижимость. Договор был оформлен на жену, поэтому, чтобы она смогла уплатить причитающуюся сумму, перевел ей деньги.
Через несколько часов карточку жены банк заблокировал и попросил предоставить разъяснения об источнике происхождения этих денег. Теперь справки нужны от неработающей жены (маленький общий ребенок), и без справок его не разблокируют). Моя переписка с объяснением ситуации ничего не дала», – жалуется читатель.
Есть в этом отзыве несколько нюансов, на которые следует обратить внимание:
- Договор на недвижимость был оформлен на неработающую жену
- Супруги находятся в фактически брачных отношениях, а не в официальном браке
Фактические брачные отношения не имеют юридического значения для отношений клиента с банком, говорит юрист юридической компании Арес Игорь Терещенко. А значит, подтверждающие документы от мужчины для банка не будут иметь силы.
По его опыту, перерегистрация договора на покупку жилья в рассрочку на мужа никоим образом не поможет решить проблему с банком, поскольку такие действия не добавят обоснованности сделки по перечислению средств гражданской жене. Не поможет и попытка произвести платеж в другом банке.
«Если жена попытается внести эти деньги наличными деньгами в другом банке, она столкнется с теми же требованиями финансового мониторинга. Банк потребует подтверждения происхождения средств. При отсутствии соответствующих документов возможна блокировка счета и инициирование проверки финансовых операций», – объясняет Игорь Терещенко.
Как ранее писал OBOZ.UA, в Украине среди государственных банков самую большую зарплату получает председатель правления «Привата» Герхард Беш. В июле он получил более 2,4 млн грн и значительно опередил всех своих коллег. В то же время председатель НБУ Андрей Пышный, отвечающий за всю банковскую систему, в месяц зарабатывает в среднем 629 тыс. грн.